Ljudi koji su već zabrinuti zbog kretanja u svetu finansija sada imaju novu brigu. Centralne banke širom sveta se spremaju da uvedu sopstvenu verziju digitalne valute centralne banke (CBDC – Central Bank Digital Currency) koja bi mogla da zameni gotovinu. Ako se to desi, investiciono zlato će opet da poveća svoju vrednost.
Šta je digitalna valuta centralne banke?
CBDC je jednostavno digitalni oblik novca koji izdaje centralna vlast. Znači centralna banka je odgovorna za CBDC a ne privatni sektor kao što je tradicionalni bankarski sistem.
Šta je razlika između digitalne valute Centralne banke i kriptovalute, poput bitkoina?
Iako su obe digitalne valute, kriptovaluta nije zakonsko sredstvo plaćanja. Kriptovalute predstavljaju decentralizovani sistem koji koristi kriptografiju. Kriptovalute se čuvaju u digitalnim novčanicima a plaćanja postoje isključivo kao digitalni unosi u onlajn bazu podataka.
Kriptovalute su takođe digitalna imovina zasnovana na mreži koja je distribuirana na velikom broju računara. Ova decentralizovana struktura im omogućava da postoje van kontrole vlada i centralnih vlasti. Takođe, pošto je kriptovaluta zaštićena kriptografijom, skoro je nemoguće da se krivotvori ili duplo potroši. Transakcije i transferi su jeftini.
Nedostaci kriptovaluta su nestabilnost cena, visoka potrošnja energije tokom „rudarenja“ i upotreba u kriminalnim aktivnostima.
CBDC prednosti i medostaci
Što se tiče CBDC-a, pristalice kažu da je jedna od glavnih prednosti to što je to inkluzivniji sistem gde svaki građanin ima brz, siguran i pouzdan digitalni instrument maloprodajnog plaćanja.
Kritičari ukazuju na opasnost sistema koji bi mogao da uvede „globalističku“ viziju bezgotovinskog društva u kojoj vlada može da prati sve transakcije. Nasuprot tome, investiciono zlato pruža skoro potpunu anonimnost.
Najave uvođenja digitalne valute
U poslednje vreme je bilo nekoliko najava u vezi sa uvođenjem digitalnih valuta centralnih banaka.
Nigerija je bila prva afrička zemlja koja je pokrenula CBDC probu. Centralna banka Nigerije je navodno objavila da će početi sa ograničavanjem podizanja gotovine iz banaka i bankomata na samo 45 dolara dnevno (u januaru) kao deo napora da se zemlja pomeri ka ekonomiji bez gotovine. U septembru 2021. El Salvador je postao prva nacija koja je koristila bitkoin kao zakonsko sredstvo plaćanja, pored američkog dolara.
U novembru 2021. Banka Engleske i trezor su pokrenuli konsultacije o digitalnoj valuti centralne banke Velike Britanija, koja bi postojala uporedo sa gotovinom i bankovnim depozitima. Međutim, započele su konsultacije i o dizajnu CBDC-a koji bi delovao kao digitalna verzija funte.
Opasnosti CBDC-a
Za razliku od bitkoina, CBDC bi bio sličan tradicionalnoj fiat valuti koju izdaje centralna banka. Stoga, on bi patio od istih inflatornih problema ako bi centralna banka odlučila da izda više novca – poput štampanja gotovine. To dovodi do zabrinutosti da bi zapadne vlade mogle da implementiraju sistem sličan socijalnom kreditnom praćenju u Kini. Ovaj sistem je već korišćen za sprečavanje građana da putuju i sl.
Dakle, ako se implementira CBDC, centralne banke će imati pristup svim transakcijama. Takođe, imaće više mogućnosti da zamrznu račune, kao što je kanadska vlada uradila tokom protesta kamiondžija 2022. CBDC će takođe da da vladama moć da odrede koliko osoba može da potroši, pa čak i da kažnjava ljude koji su uštedeli novac.
Američka centralna banka sprema uvođenje CBDC-a
Američka centralna banka se već sprema za uvođenje CBDC-a. Njujorški Fed je nedavno pokrenuo 12-nedeljni pilot program sa nekoliko komercijalnih banaka kako bi testirao izvodljivost CBDC-a u SAD.
Dakle, centralne banke pokušavaju da uspostave sistem koji funkcioniše kao feudalni sistem visoke tehnologije, gde više ne posedujete ništa u potpunosti. Sve uvek počinje kao „predlog“ ili „preporuka“, da bi kasnije prerasla u zahtev ili nalog uz velike novčane kazne za neposlušnost.
Zašto volimo investiciono zlato i srebro
Deo razloga zašto ljudi vole da ulažu u investiciono zlato i srebro je njihov prezir prema digitalnim valutama koje vlade planiraju da uvedu. Ljudi ne žele da se zna sve šta rade. Ako vlade i centralne banke, koje samo stvaraju dug, dobiju više moći, onda će to da izazove veću potražnju za zlatom i srebrom. Ako vlade zabrane papirni novac, ljudi će da se okrenu ka fizičkoj imovini poput plemenitih metala.
Čak i bez CBDC trenda i nadolazećeg bezgotovinskog društva, postoji niz razloga zašto je sada vreme za kupovinu zlata i srebra.
Investiciono zlato kao zaštita od inflacije
Četrdesetogodišnja inflacija narušava kupovnu moć fiat valuta, i ne samo američkog dolara već i britanske funte, evra itd. Posedovanje zlata i srebra je i dalje najbolja odbrana od inflacije, stagflacije i sveobuhvatnog pada valuta.
Zašto zlato sada nije skuplje
Jasno je da povećanje kamatnih stopa od strane Fed-a i drugih centralnih banaka deluje protiv zlata koje ne nudi ni prinos ni dividendu. Međutim, kada se kamatna stopa poveća ili smanji a dolar padne, interesovanje investitora za zlato i srebro će da poraste. U stvari, zlato i srebro su već počeli da rastu, u skladu sa značajnim padom indeksa američkog dolara, u sedam nedelja od početka novembra.
Čim Federalne rezerve shvate da više ne mogu da podižu kamatne stope bez guranja privrede u recesiju, i zaustave povećanje stopa, to će da označi početak sledećeg tržišta za plemenite metale. Nagoveštava se da će Fed da smanji svoja povećanja stopa na 25 baznih poena pre kraja prvog kvartala 2023., sa pauzom do sredine godine. Ubrzo bi zatim mogao da usledi i preokret na tržištu plemenitih metala.
Centralne banke i kupovina zlata
Vodeći vlasnici zlata su neke od najmoćnijih država sveta. SAD, Nemačka, Italija i Francuska drže 60% svojih deviznih rezervi u zlatu. Ovo je svedočanstvo značaja zlata u centralnom bankarskom sistemu.
Prošlog meseca Svetski savet za zlato je saopštio da su centralne banke kupile 399 tona zlata u trećem kvartalu. To je ubedljivo najviše u jednom tromesečnom periodu. I Kina je otkrila povećanje svojih rezervi po prvi put od 2019, dodajući 32 tone u vrednosti od oko 1,8 milijardi dolara. Njihove zalihe sada iznose 1.980 tona, što je šesto mesto među zemljama sa najvećim nacionalnim rezervama zlata, uključujući Rusiju, Nemačku i SAD.
Centralne banke nastavljaju da kupuju zlato što je priznanje da smo na ivici drastične promene u globalnoj ekonomiji. Kina, Rusija i zemlje BRIKS-a imaju kontrolu nad kombinovanim ukupnim zlatom koje bi moglo da zabrine SAD i Zapad.
U julu su zemlje BRIKS-a takođe najavile nameru da stvore novu rezervnu valutu koja bi „bolje služila njihovim ekonomskim interesima“, što je jasna opasnost za američki dolar.
Zalihe zlata i srebra se smanjuju
Još jedan dokaz za favorizovanje plemenitih metala je činjenica da je tokom cele godine bila rekordna potražnja za fizičkim zlatom i srebrom. To prazni trezore u Njujorku i Londonu gde metale čuvaju berza COMEX i Londonski LBMA. Na primer, registrovano srebro u COMEX trezorima je palo ispod 33,2 miliona unci, što je najniži nivo od 2017.
Investiciono zlato ne samo što će da raste, nego bi moglo i da nadmaši S&P 500 dugi niz godina. Znači, menadžeri fondova koji se inače ne bi fokurisali na zlato, moraće da ga poseduju.